تعرف على كيفية استرجاع الاموال من الشركات النصابة

محتويات

استرجاع الاموال من الشركات النصابة هو أمر بالتأكيد يرغب الكثير ممن وقعوا ضحايا لعمليات التدليس، والنصب معرفة ما هي خطوات استرجاع الأموال من الشركات النصابة وكيف يتم تقديم شكوى احتيال مالي وهل هناك جدوى من شكاوى الاحتيال المالي أم لا.

في الواقع عزيزي القارئ عمليات النصب لا يقتصر أمرها على مجال التداول فقط حتى لا تأخذ فكرة عامة سيئة عن هذا المجال، ولكن النصب موجود في الكثير من المجالات الحياتية، وبينما في الحياة العادية هناك قوانين تحقق إمكانية معاقبة المحتالين، إلا أنه في عالم تداول الإنترنت الأمر ليس دائمًا ممكننًا، لذا ناقشنا في موقع ثقة مقالات حول كيفية اختيار شركة التداول ويمكن أيضًا من خلال خدمة حساب تداول VIP المتوفرة لدينا أن نقدم لك المساعدة بهذا الخصوص، ولكن دعونا نحدثكم اليوم بشكل تفصيلي أكثر عن كيفية استرجاع الاموال من الشركات النصابة فتابعونا.

الاحتيال المالي من الشركات النصابة

تتم ممارسة عمليات الاحتيال بأكثر من طريقة، ولكن هناك طرق مشهورة بعينها هي التي يتم ممارستها دائمًا، وتبدو واقعية للغاية نذكر منها التالي.

مثال على عمليات النصب في شركات التداول

هذا النوع من عمليات النصب يمكن أن يبدأ باتصال هاتفي من مجهول، في هذا الاتصال سيكون هناك مندوب يخبرك بأن عليك دفع مبلغ مقدر بـ 250$ في حالة إذا رغبت في فتح حساب للتداول، ويطمئنك أن هذا المبلغ لن يضيع لأنك بمجرد فتح الحساب ستحصل على مكافآت مالية مغرية.

ومن ثم بعد أن تضع أنت الأموال ستتمكن من التداول في البداية، وسيكون هناك صفقات رابحة، وأخرى خاسرة ليبدو الأمر واقعيًا للغاية، وبعدها بفترة قليلة سيتم معاودة الاتصال بك ليخبرك أحد عملاء تلك الشركة النصابة، أنه إذا وضعت مبلغ 10,000$ دفعة واحدة، فستتمكن من الحصول على عقد تداول مؤمن بنسبة 30%، وأنك من وراء هذا العقد ستتمكن من تحقيق أرباح كبيرة، ومغرية لأن هذا العقد لا يخسر أبدًا، وأن هذا أفضل بكثير لك من عقود التداول ذات المبالغ الصغيرة، وأن استثمارك آمن مائة بالمائة، ويمكنك استرداد أموالك في أي وقت تريد.

في الواقع سيبدو مقنعين للغاية ولكن عندما تحين اللحظة الحاسمة، وتحاول سحب أموالك، فلن تتمكن من ذلك، حيث لن يتم الرد على مكالمتك، أو رسائلك الإلكترونية، وتضيع أموالك هباءً، وتكتشف أن كل ما حدث كان خدعة فقط لا غير.

مثال آخر على نصب شركات التداول

مكالمة تليفونية مسجلة برقم بريطاني عندما ترد على هذا الرقم سيقنعك الشخص الذي معك على الهاتف أنه تمكن من الحصول على رقمك من خلال تسجيل بياناتك على الإنترنت.

وفي الواقع قد يكون هذا لم يحدث من الأساس، إنما بسبب عمليات الاختراق تمكن من معرفة رقم هاتفك، وبعدها سيقوم بالتحدث معك بشكل عقلاني للغاية، حيث سيبدو كلامه واقعيًا، ومغريًا جدًا بشكل لا يترك مجال للشك فيه، ولو للحظة، بل، ويقنعك أيضًا أن استثمارك القادم لكي يكون مربحًا يجب أن يكون معه هو بالتحديد.

في الغالب نص هذه المكاملة يوعدك فيها بأنك بمجرد التسجيل للتداول معه ستتمكن من الحصول على أرباح، وبونصات مجانية بمجرد فتح حساب أولي، وغيرها الكثير من الوعود الكاذبة، والتي ستقنعك بإمكانية تحقيق أرباح وهمية جدًا من خلال تداول الفوركس معه، مما يغريك للتعامل معه على الفور.

استرجاع الاموال من الشركات النصابة

بما أنك تقرأ في هذا الموضوع، فبالتأكيد قد تعرضت لعملية احتيال من قبل، وفي الواقع نحن لا نلومك، فقد تكون عملية الاحتيال التي تمت ممارستها في حقك قد تم نسج خيوطها بشكل متقن للغاية، خصوصًا أن تطور وسائل التواصل، والتكنولوجيا، والقدرة على اختراق البيانات الشخصية، وتحليلها جعلت جرائم الاحتيال تتخذ وجوه كثيرة، وأساليب مختلفة للإيقاع بالمتداول.

لهذا كان لابد من إيجاد حل يضمن للناس حقوقها في حالة تعرضها لعملية تدليس ما، وهنا جاء الحل في تقديم شكوى احتيال مالي للجهات المختصة بذلك، وتختلف الجهة باختلاف شركة التداول، وموقعها، والآلية التي تم التعامل بها معها، والكيفية التي تم تسديد الأموال بها.

شروط تقديم شكوى احتيال مالي

  • أن يكون لديك دليل، وإثباتات على عملية الاحتيال التي تمت ممارستها في حقك.
  • أن تكون الشكوى مقدمة في خلال 6 شهور من عملية النصب التي تعرضت لها، لا أكثر، لأن لو طالت المدة عن ذلك قد لا يتمكن المختصين من استرداد أموالك مرة أخرى.
  • أن تكون الشكوى مرفق بها كافة التفاصيل المتعلقة بالبيانات، والاسم، والتاريخ، وعمليات التحويل.
  • أن تكون عملية التداول قد تمت من خلال البطاقات البنكية، كالفيزا، أو الماستر كارد أو حوالة بنكية، حتى يتمكن المختصين من استرداد الأموال، وهذا لأن البطاقات لديها ما يعرف باسم charge back وهي إمكانية إعادة النفقات مرة أخرى للدافع.
  • ارفاق ملف الشكوى ببيانات عن اسم صاحب الحساب، ورقم هاتفه كما هو مؤيد في شركة التداول، واسم شركة التداول، بالإضافة إلى مبلغ الإيداع الإجمالي، وتاريخ الإيداعات التي تم وضعها في الحساب، وطبيعة الحساب الحالية هل يمكن الوصول إليه أم لا، والموقع الإلكتروني التابع لشركة التداول، وبيانات دخول منصة التداول الخاصة بالمتداول، والطريقة التي تم من خلالها دفع الأموال، والمستندات، والعقود التي تم توقيعها بين العميل، وشركة الوساطة.

خطوات استرجاع الأموال من الشركات النصابة

يختلف الأمر على حسب طبيعة الشركة التي قامت بعملية الاحتيال في حقك بالشكل التالي.

استرجاع الأموال من قبل الشركات غير المرخصة النصابة

هنا تحدد طريقة الاسترجاع على حسب وسيلة الدفع التي تم تسديد الأموال بها بالشكل التالي.

  • البطاقة الائتمانية، يجب التواصل مع البنك المستخرج منه الفيزا، أو الماستر كارد، والتبليغ عن عملية الاحتيال تلك، وسيتكفل البنك بتبليغ شركة الفيزا، أو الماستر ليعيد أموالك إذا كان لم يمضي على تاريخ الإيداع 60 يوم.
  • الحوالات المصرفية، إذا كانت الأموال ما زالت في البنك الذي قام بالتحويل، ولكن في حساب الشركة النصابة سيتم استرجاعها، إنما إذا تم تحويلها لبنك أخر إلكترونيًا هنا سيكون عليك مخاطبة مصرف شركة التداول النصابة للمطالبة بإلغاء عملية التحويل، وهذا عن طريق الاتصال بخدمة العملاء، أو مخاطبتهم إلكترونيًا عبر البريد الإلكتروني. طبعًا هذا مع تقديم الدلائل التي تشير إلى عملية النصب التي تم ممارستها في حقك، كالمحادثات، والرسائل بينك، وبين الوسيط النصاب.
  • المحافظ الإلكترونية، هنا ستقوم برفع شكوتك إلى المنصة الإلكترونية نفسها، وإثبات عملية الاحتيال، وحينها ستنظر الشركة في طلبك، وإذا وجدت أن موقفك سليم سترد لك أموالك (الأمر يتعلق بسياسة كل شركة على حدا، لذا تعامل مع شركة توفر لك محافظها الإلكترونية امكانية استرداد الأموال مثل باي بال، Payza ،Skrill ،Neteller، و ويسترن يونيون).
  • البطاقات مسبقة الدفع، يتم تقديم الشكوى لمزود الخدمة نفسه، مثلًا تقديم الشكوى لشركة كاش يو، والشكوى تكون مرفقة بكافة الأدلة التي تدل على عملية النصب، وحينها ستقوم الشركة بالإطلاع على الأمر، وحل المشكلة.
  • التحويل للوسيط، إذا كان التحويل لطرف ثالث بمثابة وسيط بينك، وبين الشركة، هنا يمكن تقديم دعوى قضائية ضد الشخص نفسه، ومقاضاته دوليًا لاسترداد الأموال المسروقة.

استرجاع الأموال من الشركات المرخصة النصابة

تخضع الشركة المرخصة للرقابة، لذا، فإن إمكانية مطالبتها بحقوقك يكون أسهل بكثير، وهذا من خلال التواصل مع الجهة التي قامت بمنح الترخيص لها، لتشتكي عليها، وترفق في شكواك كل الدلائل التي تدل على عملية التدليس من تلك الشركة، وستقوم الجهة المرخصة بوضع حد للأمر مثل:

  • هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA.
  • لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC.
  • لجنة قبرص للأوراق المالية و البورصات CySEC.

من هم المخاطبين بخصوص تقديم شكوى احتيال مالي يجب أن يتم تقديم شكوى رسمية مصدقة لكل من التالي:

  • الجهة المختصة بخصوص شركة التداول النصابة.
  • لكل جهة رسمية مختصة بسوق المال في الوطن العربي.
  • هيئة سوق المال البريطاني.
  • المؤسسات التي تتعامل مع هذه الشركة في الوطن العربي مثل مؤسسات تحويل الأموال، وشركات الماستر كارد، والفيزا، والبنوك.
  • للجهات الرسمية المختصة بسوق المال في بلد الشركة التي قامت بالاحتيال عليك.

استشارة مباشرة على كيفية استرجاع الاموال من الشركات النصابة

بالنهاية، يمكن لك البدء بالإجراءات اللازمة بحق أي شركة تداول قامت بالإحتيال عليك أو أي جهة اخرى قامت بالإحتيال المالي عليك، لكن لو كنت مازلت بحاجة لمساعدة مباشرة يمكن التواصل معنا في موقع ثقة وسوف نقوم بتقديم كامل الدعم شرح الخطوات بكل تفصيل على كيفية البدء بعملية إسترداد مالي من الشركات النصابة، اضغط على " تواصل معنا الآن " وسوف يكون هناك من يساعدك عبر محادثة الواتس-آب من فريق عمل الموقع.

تواصل معنا الآن

عمليات الاحتيال في سوق التداول ليست نادرة الحدوث، لذا لا تخجل من فكرة أنك تعرضت للاحتيال، فقط فكر كيف يمكنك استرجاع الاموال من الشركات النصاب تلك اعتمادًا على ما سبق ذكره في المقال.